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开元港式五张官网:首批城商行永续债发行获批 年内6家银行成功登陆A股-新闻发布会方案

【周琦当选周最佳】

永续债发行初现城商行身影在国务院金融稳定发展委员会11月6日召开的第九次会议上⊙♂,特别强调当前要重点支持中小银行多渠道补充资本∟▽,增强服务实体经济和抵御风险的能力∵。

以A股上市银行三季报披露的数据为例◇⊿,33家上市银行(剔除10月下旬上市的渝农商行)中□,建设银行截至9月末的资本充足率为17.30%⌒,是所有银行中最高的▽。工农中建交五大国有银行资本充足率均较年初有不同程度增长⊿▽◇,且建行、工行、农行的资本充足率位列前三位∟♂。

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除了永续债外〇,中小银行补充资本金的工具也日趋丰富∵▽♂,且受到政策的鼓励↑∵◇。今年7月份△△⌒,银保监会、证监会宣布♀⌒♂,股东人数累计超过200人的非上市银行π,在满足发行条件和审慎监管要求的前提下♂⊙,将无须在新三板挂牌即可直接发行优先股△。与此同时⊙,今年银行A股IPO也在提速之中♀♂♂。截至目前⊿☆,年内已有6家银行成功登陆A股市场〇,创出三年来单年上市银行家数新高∵┊,这些银行全是中小型地方银行↑π∵。而除了已过会的邮储银行、浙商银行上市在即外◇,还有16家银行也在证监会披露的排队上市企业名单之中⊿♀,而上述处于排队名单中的银行也全部为中小银行♀。

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11月7日徽商银行、台州银行分别对外披露↑⊿,永续债发行已获监管部门核准〇。徽商银行发布公告称♂?,该行在全国银行间债券市场公开发行不超过100亿元永续债分别获得了央行及银保监会安徽监管局的核准⊿♂。台州银行也于当天披露△♀⌒,该行公开发行不超过50亿元永续债已获央行核准↑。“这是监管部门正式批复的首批城商行永续债发行□♂♀,释放出监管层坚定支持中小银行补充资本的重大信号∴。”东方金诚首席宏观分析师王青对《证券日报》记者表示⊿♂?。

永续债“正当红”多种资本补充工具将跟进值得注意的是♂,上述两家城商行进行资本补充的工具皆为永续债﹡▽△。今年以来♂,发行永续债俨然成为了商业银行进行资本补充的最重要工具┊,被各家银行广为运用⌒。由于除永续债外☆,外源性的银行资本补充还包括了二级资本债、优先股、可转债、IPO等渠道↑〇↑。业内人士预计□,在监管层的政策推动下⊙,未来包括IPO、二级资本债、优先股等工具的使用频率也将增加π?。

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银保监会官网最新披露的数据显示?∵♂,截至三季度末〇,商业银行(不含外国银行分行)核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为10.85%、11.84%和14.54%⌒∟,较二季度末均有不同程度的增加∴☆▽。

在政策暖风的呵护下⌒,中小银行资本补充的渠道正在拓宽⊿∴〇,“补血”的步伐正在加快♀⊙?。近日∟?⌒,台州银行与徽商银行相继宣布各自的永续债发行方案已获核准△,将分别发行不超过50亿元和100亿元的永续债♂,这两家银行也由此成为首批发行永续债的城商行┊π∴。

王青对《证券日报》记者表示π,在当前银行表外资产转表内、贷款力度加大的背景下☆∟,商业银行整体呈现出“缺资本”状态∟♀∟,这点在中小银行身上表现得更为明显π⊙π。一些中小银行本充足率已跌破监管红线┊,资本补充压力较大﹡♂↑,中小银行资本补充需求还有上升趋势♀▽∟。“首批中小银行永续债发行获批♂⌒,预示着中小银行资本补充有望得到更大政策倾斜?〇∴。”

资本补充需求中小银行最强烈一直以来☆,商业银行资本补充需求始终强烈∟,而由于大型银行多为上市银行▽〇⌒,资本补充渠道及工具更为广泛〇⊿。中小银行在资本补充方面则相形见绌┊,通过补充资本增强抵御风险能力┊,已是这类银行的迫切需求∵。

徽商银行、台州银行发行永续债的获批▽♀,也让发行永续债的银行阵营首次出现了中小银行的身影▽,而在此前┊,国有大行、全国性股份制银行包揽了永续债的发行♂▽□。本报记者最新了解到∟♂↑,台州银行2019年第一期永续债即将于本周五(11月15日)发行▽,该期债券规模为16亿元⌒﹡♂,发行人的主体信用评级为AA+▽,本期债券的信用评级为AA♂。

本报记者注意到π,永续债发行率先获批的这两家城商行经营业绩相对不错▽π,资产质量较佳◇┊◇。台州银行今年前三季度实现营收49.98亿元⊿π,净利润21.27亿元↑﹡。截至三季度末▽,该行不良贷款率仅为0.7%↑▽,资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为13.16%、9.49%和9.49%⊙〇。另一家徽商银行则是H股上市银行⊿,根据该行昨日最新披露的三季度经营信息⊙△□,其前三季度实现净利润79.17亿元〇∟,截至9月末⊿◇,该行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为11.64%、9.31%和8.56%﹡△。

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10家上市银行资本充足率较年初有所下滑♀♂,除中信银行、招商银行这两家股份制银行外△,其余8家全部为中小型的城商行和农商行♀。

东北证券研究总监付立春在接受《证券日报》记者采访时表示〇?,中小银行服务的对象多为当地小型民营企业π□□,这些企业在目前形势下π∟,经营可能会遇到一些困难?∟♂,所以更加需要中小银行的支持∟♀△。而拓宽中小银行资本补充渠道△,不但能让这些银行自身稳定运行、覆盖风险♀▽,也将让它们能够更好地服务小微企业↑△。“中小银行自身资本充足水平得到提升△♂﹡,也会对解决实体经济的难点和痛点提供有力支持♀。”

《证券日报》记者注意到⊿∟,自2018年12月份∴♂,金融委提出推动尽快启动永续债发行后﹡∴,国内银行的永续债发行在2019年进入快车道?。继2019年1月份中国银行首次成功发行400亿元的永续债后△∴⌒,国内商业银行永续债发行进入快车道┊π。截至目前π,包括中行、工行、农行、交行、浦发、民生等9家银行均已实施了永续债发行◇∵,发行规模合计达4550亿元π〇↑。而9月份相关数据显示∵☆∟,受多家大型商业银行密集发行永续债影响π,当月银行金融债发行规模增至2652亿元♀,创出年内新高□。在所有发行债券类型中♂,永续债成为使用最多的资本补充工具┊⊿。交通银行、农业银行、广发银行、渤海银行当月分别发行了400亿元、350亿元、450亿元和200亿元永续债⊿△⊿,发行规模合计高达1400亿元△↑。

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与此同时↑⌒⊿,永续债的发行银行范围也在逐步扩大▽□,呈现出由大型银行向中小银行、由上市银行向非上市银行扩散的趋势▽。今年9月份▽△,渤海银行在银行间债券市场成功发行200亿元永续债⌒,合格投资者踊跃认购、全场认购倍数2.36倍♂。这也是首单非上市银行的永续债发行↑▽↑。而随着本周五台州银行第一期16亿元的永续债即将发行┊,首家发行永续债的中小银行也即将诞生∟♂。

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与此同时△﹡∵,由于此前进行资本补充的银行以国有大行及全国性股份制银行为主⊿◇,且资本补充的工具多种多样◇,因此大型银行资本充足率相对乐观♂。

《证券日报》记者注意到▽⊙⊿,在相关政策的推动下◇┊,随着银行资本补充步伐的加快⊙,效果也在逐步体现∴△﹡,截至三季度末的资本充足率水平较前一季度有所提高┊,扭转了二季度的下滑局面△△。

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